23 اصل موفقیت وارن بافت
به گزارش بورس نیوز، در این متن در نظر داریم به خلاصه ای از کتاب 23 اصل موفقیت وی و دیگر نابغه های سرمایه گذاری را که یکی از پرفروش ترین کتاب های نوشته شده است، بپردازیم. چراکه بافت و بسیاری دیگر از نابغه های سرمایه گذاری از صفر شروع کردند و تنها از راه سرمایه گذاری به ثروت های میلیارد دلاری دست یافتند. جالب است که روش ها و استراتژی های این افراد بسیار متفاوت از یکدیگرند. اما حتماً نقاط مشترکی در روش کار این افراد وجود دارد که باعث موفیت چشمگیر و بی نظیر آنها شده است. مارک تایر در این مجموعه کم نظیر با گردآوری "23 اصل و 7 اشتباه بزرگ" نشان می دهد اصولی که بافت و دیگران را به ثروتمندترین سرمایه گذاران دنیا تبدیل کرد، همان روش های ذهنی و استراتژی هایی است که این افراد ایجاد کرده و در مدت 50 سال به انجام آنها پایبند بوده اند. پس از خواندن کتاب، استراتژی های خود را در مقابل اصول گفته شده قرار دهید تا دریابید چه اندازه با موفق ترین سرمایه گذاران دنیا همسو هستید.
1-حفظ سرمایه همیشه الویت اول است.
سرمایه گذار خبره: بر این باور است که همیشه الویت اول حفظ سرمایه است. این باور زیربنای روش سرمایه گذاری او می باشد.
سرمایه گذار بازنده: از سرمایه گذاری تنها یک هدف دارد، "به دست آوردن پول زیاد". در نتیجه غالباً در حفظ سرمایه با شکست مواجه می شود.
2- اجتناب از ریسک به صورت جدی
سرمایه گذار خبره: در نتیجه شماره 1، مخالف ریسک است.
سرمایه گذار بازنده: فکر می کند که سودهای کلان تنها از طریق پذیرش ریسک های بزرگ، به دست می آیند.
3- فلسفه سرمایه گذاری مخصوص به خود را طرح کنید.
سرمایه گذار خبره: فلسفه سرمایه گذاری مخصوص به خود را طرح کرده است که گویای شخصیت، توانایی ها و اهداف او می باشد. در نتیجه، ممکن نیست که سرمایه گذاران بسیار موفق، فلسفه های سرمایه گذاری مشابهی داشته باشند.
سرمایه گذار بازنده: یا هیچگونه فلسفه سرمایه گذاری ندارد و یا از فلسفه سرمایه گذاری شخص دیگری استفاده می کند.
4- برای انتخاب، خرید و فروش سهام، سیستم شخصی خودتان را طراحی کنید.
سرمایه گذار خبره: او سیستم شخصی خود را برای انتخاب، خرید و فروش سرمایه گذاری ها ایجاد کرده و آزمایش کرده است.
سرمایه گذار بازنده: هیچگونه سیستمی ندارد یا سیستم شخص دیگری را اتخاذ کرده است، بدون آنکه آن را آزمایش و یا با شخصیت خود سازگار کند. (هنگامی که چنین سیستمی برای او مؤثر واقع نمی شود، سیستم دیگری را اتخاذ می کند که آن هم مؤثر واقع نمی شود.)
5- تا آن اندازه که می توانی خرید کن.
سرمایه گذار خبره: به تنوع بخشی اعتقاد ندارد. در صورتی که یک سرمایه گذاری، معیارهای او را داشته باشد، همیشه تا آن اندازه که می تواند به خرید آن می پردازد.
سرمایه گذار بازنده: اعتماد به نفس لازم برای انجام یک سرمایه گذاری بسیار بزرگ را ندارد.
6- بر میزان بازدهی که پس از پرداخت مالیات به دست می آید، تمرکز کنید.
سرمایه گذار خبره: از پرداخت مالیات و دیگر هزینه های داد و ستد متنفر است و فعالیت های خود را به گونه ای تنظیم می کند که پرداخت مالیات خود را به طور قانونی به پایین ترین حد برساند.
سرمایه گذار بازنده: متوجه تأثیر منفی مالیات ها و هزینه های معاملات بر عملکرد سرمایه گذاری در بلندمدت نیست و یا آن را نادیده می گیرد.
7- تنها بر روی چیزی که درک می کنی سرمایه گذاری کن.
سرمایه گذار خبره: تنها بر روی چیزی که درک می کند سرمایه گذاری انجام می دهد.
سرمایه گذار بازنده: نمی داند که یکی از پیش نیازهای ضروری موفقیت، داشتن درک عمیق از کاری است که انجام می دهد. به ندرت متوجه می شود که موقعیت های سودمند در حوزه تخصصی خود او وجود دارد.
8- از سرمایه گذاری در بخش هایی که با معیارهایتان سازگار نیست، اجتناب کنید.
سرمایه گذار خبره: از سرمایه گذاری در بخش هایی که با معیارهایش سازگار نیست، اجتناب می کند. می تواند به آسانی به هر چیز دیگری نه بگوید.
سرمایه گذار بازنده: هیچ معیاری ندارد یا معیارهای دیگران را اتخاذ می کند نمی تواند به طمع خو نه بگوید.
9- تحقیقات خود را انجام دهید.
سرمایه گذار خبره: به طور مستمر در پی فرصت های سرمایه گذاری جدید است که با معیارهای او همخوانی داشته و کاملاً بر پایه تحقیقات خودش باشند. تنها به صحبت های سرمایه گذاران و تحلیلگرانی گوش می دهد که دلایل پرمحتوا و قابل احترامی دارند.
سرمایه گذار بازنده: به دنبال یک فرصت یک به هزار است که وی را در مسیر آسان تر قرار دهد. در نتیجه همیشه به دنبال "نقطه اوج فعالیت های ماهیانه" است. همیشه به هر که ظاهرش شبیه "متخصص ها" باشد گوش می دهد. به ندرت پیش از خرید مطالعه ای عمیق و اساسی انجام می دهد. تمام تحقیقات او منحصر به آخرین نکته "داغ" پیشنهادی از سوی یک کارگزار، مشاور یا روزنامه روز قبل است.
10- بی اندازه صبور باشید
سرمایه گذار خبره: این صبر را دارد که در هنگام عدم یافتن یک سرمایه گذاری منطبق با معیارهایش به انتظار بنشیند تا موردی را بیابد که مطابق معیارهایش باشد.
سرمایه گذار بازنده: تصور می کند در همه حال باید در بازار مشغول انجام کاری باشد.
11- فوراً اقدام کنید
سرمایه گذار خبره: به محض تصمیم گیری اقدام می کند.
سرمایه گذار بازنده: کارها را به تعویق می اندازد.
12- یک سرمایه گذاری موفق را تا زمانی نگه دارید که دلیل از پیش تعیین شده ای برای فروش آن داشته باشید
سرمایه گذار خبره: یک سرمایه گذاری موفق را تا زمانی نگه می دارد که دلیل از پیش تعیین شده برای خروج از سرمایه گذاری به وجود آید.
سرمایه گذار بازنده: به ندرت قانونی از پیش تعیین شده ای برای به دست آوردن سود دارد. اغلب می ترسد که سود کم به زیان تبدیل گردد. بنابراین سرمایه گذاری خود را به پول نقد تبدیل می کند و همواره سودهای کلانی را از دست می دهد. در سال 2000 اطلاعات بایگانی شده بر کشایر در SEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار) آشکار ساخت که برکشایر مقدار زیادی از سهام خود در دیزنی را فروخته است. در مجمع سالیانه برکشایر در سال 2002، سهامداری از بافت سوال کرد که چرا این سهام را فروخته است. سیاست بافت این است که او هرگز درباره سرمایه گذاری هایش نظری نمی دهد، بنابراین غیر مستقیم پاسخ داد: "ما نسبت به ویژگی های رقابتی شرکت نظری داشتیم که تغییر کرد."
13- از سیستم خود مصرانه پیروی کنید.
سرمایه گذار خبره: از سیستم خود مصرانه پیروی کنید.
سرمایه گذار بازنده: دائماً سیستم خود را زیر سوال می برد، البته اگر سیستمی باشد. معیارها و اهدافش را برای توجیه کارهایش تغییر می دهد.
14- اشتباهات خود را بپذیرید و فوراً آنها را اصلاح کنید
سرمایه گذار خبره: او می داند که ممکن است اشتباه کند لحظه ای که متوجه اشتباهاتش می شود آنها را اصلاح می کند، در نتیجه به ندرت پیش می آید که مشکلات او چیزی بیش از زیان های کوچک باشد.
سرمایه گذار بازنده: دست از سرمایه گذاری هایی که در آنها شکست خورده، نمی کشد و امیدوار است که بتواند ضررش را جبران کند در نتیجه اغلب از زیان های بزرگ رنج می برد.
15-اشتباهات را به تجربیات آموزنده تبدیل کنید.
سرمایه گذار خبره: همواره به اشتباهات به عنوان تجربیات آموزنده می نگرد.
سرمایه گذار بازنده: هرگز به اندزه کافی به یک روش نمی پردازد تا بفهمد چگونه آن را بهبود بخشد همواره به دنبال یک راه حل سریع و آسان است.
16-هزینه های خود را بپردازید.
سرمایه گذار خبره: سود وی با افزایش تجربه اش افزایش می یابد و اکنون با صرف وقت کمتر درآمد بیشتری کسب می کند. او هزینه های خود را پرداخته است.
سرمایه گذار بازنده: نمی داند که پرداخت هزینه ها یک ضرورت است به ندرت از تجربیات خود درس می گیرد و بر تکرار اشتباهاتش اصرار می ورزد تا آنجا که همه چیز خود را از دست می دهد.
17- هرگز در مورد کاری که در حال انجام آن هستید چیزی نگویید.
سرمایه گذار خبره: تقریباً هیچگاه درباره کاری که در حال انجام آن است با کسی سخن نمی گوید به اینکه دیگران در مورد تصمیمات سرمایه گذاری او چه فکری می کنند، علاقه ای ندارد و خود را درگیر آن نمی کند.
سرمایه گذار بازنده: همواره در مورد سرمایه گذاری های فعلی اش با سایرین صحبت می کند و به جای آنکه تصمیمات خود را با واقعیت بسنجد، آنها را با نظرات دیگران محک می زند.
18- بدانید که چگونه کارهای خود را به دیگران بسپارید.
سرمایه گذار خبره: اغلب مسئولیت های خود و یا حتی همه آنها را با موفقیت به دیگران می سپارد.
سرمایه گذار بازنده: مشاوران و مدیران سرمایه گذاری را به همان روشی که تصمیمات سرمایه گذاری اش را می گیرد انتخاب می کند.
19- بسیار پایین تر از سطح ثروت خود زندگی کنید.
سرمایه گذار خبره: بسیار پایین تر از سطح ثروت خود زندگی می کند.
سرمایه گذار بازنده: احتمالاً فراتر از سطح ثروت خود، زندگی می کند (اغلب مردم چنین کاری می کنند)
20- پول عامل اصلی نیست
سرمایه گذار خبره: برای اشتیاق و کامیابی خود سرمایه گذاری می کند و نه برای پول.
سرمایه گذار بازنده: به واسطه پول، انگیزه پیدا می کند و تصور می کند که سرمایه گذاری راهی سریع برای دستیابی آسان به ثروت است.
21- عاشق کاری باشید که انجام می دهید و نه عاشق چیزی که دارید.
سرمایه گذار خبره: از لحاظ احساسی با فرآیند سرمایه گذاری درگیر شده است و رضایت و خرسندی خود را از آن کسب می کند و قادر است از هرگونه سرمایه گذاری شخصی دوری گزیند.
سرمایه گذار بازنده: عاشق سرمایه گذاری های خود می شود.
22- تمام فکر و ذکر خود را به سرمایه گذاری اختصاص دهید.
سرمایه گذار خبره: در تمام مدت شبانه روز به فکر سرمایه گذاری است.
سرمایه گذار بازنده: فکر و زمان خود را به طور کامل به رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود اختصاص نمی دهد؛ حتی اگر بداند که آن اهداف چه چیزهایی هستند.
23- سرمایه خود را در جریان فعالیت اصلی خود قرار دهید.
سرمایه گذار خبره: پول خود را در همان حوزه هایی که بیش از همه دوستشان دارد صرف می کند. برای مثال وارن بافت 99 درصد از سرمایه خود را در سهام برکشایرهاثوی قرار داده است، به همین ترتیب جورجی شوارتز بیشتر حجم پول خود را در صندوق کوآنتوم حفظ می کند. برای شوارتز و بافت سرنوشت دارایی شخصی خودشان با سرنوشت دارایی افرادی که پول خود را به مدیریت آنها واگذار کرده اند، یکسان است.
سرمایه گذار بازنده: در میان سرمایه گذاری ها، مقادیری کمی به سرمایه خود اضافه می کند. در واقع فعالیت های سرمایه گذاری او غالباً برای ثروتش مخاطره آمیز است. وجوه مورد نیاز سرمایه گذاری های خود و جبران زیان های خود را از جای دیگری همچون سودهای تجارت، حقوق، صندوق بازنشستگی، برنامه های پاداش دهی شرکت و .. تأمین می کند.
همه ی فرمایش شما متین
اما یه چیزی را از قلم انداختی
ایشون در بورس آمریکا فعالیت میکنه
اگه ایشون هم در بورس ایران بود و سهامدار سهمهایی مثل وبصادر و وساپا و سفارس و شبندر و شپنا و امثالهم بود روانی میشد.
اگه منظور شما از بورس ، نوسانگیری و دلالی ، داشتن رانت و اطلاعات پنهانی و بهم پاشوندن یک روز در میان بازاره ، بله من قطعا بورس باز نیستم
ضمنا نوسانگیری، دلالی، داشتن رانت و اطلاعات پنهانی و حتی پاشوندن یک روز در میان بازار ابزارهای مفید یک بورس باز واقعی هستند. شما نمی تونی خداحافظی کن با این بازار. بانکها پیشنهاد بهتری برای شما دارند.
تو ایران با این دستورهای لحظه ای قطعا" ورشکسته میشد.
نمونه اش نرخ خوراک پتروشیمی و نرخ نفت تحیلی و نرخ خرید محصولات و....
به نظر من این مطالب را قرار ندهید چون هیچ سنخیتی با فرهنگ و نظام ما ندارد!!!
بورسیست برای چپاول پولها کسی بابورس پولدار نمیشه چون
بازی گردان امار ادمو داره بارها بهم سابت شده
براي فروشندگان پالايشگاهي ها ناراحتم
اين يه بازيه كثيف بود با چندين سناريوي مختلف كه هر كدام ناپاكي خودش را داشت،
اين سهام پر بازده ترين سهام سال ٩٤ خواهد بود ، چه با توافق چه بي توافق
زمان همه چيز را ثابت خواهد كرد
با سلام
این اصول مربوط به زمانی می باشه که همه چیز متعادل باشه
طرف از اون علافا بوده تو 5 دقیقه بیش از 15 تا توهین به دیگران داشته.
-کمی هم به فکر مناسبت های ملی باشد و سایتت را دستی بهاری و نوروزی بکش
- وارن بافت این روز ها دیگر از رونق افتاده است و کمتر کسی در اقتصاد های تولیدی و صنعتی به اندرز های وی گوش می دهد . مدتها است که پیش بینی سقوط عنقریب بورس را می کند ولی چنین اتفاقی هنوز واقع نشده است
- محیط سرمایه گذاری ایران خواه بورسی یا غیر بورسی بیشتر تابع اقتصاد سیاسی است و تصمیم های ناگهانی دولت، مجلس بانک مرکزی و دیگر ارگانها، کلیه تحلیل های مالی و بورسی از هر نوع را تحت الشعاع قرار می دهد
- در اقتصاد ایران سود عمده ( به جز دارندگان اطلاعات نهایی و رانتی) عاید کسانی می شود که از مهارت نوسان گیری در بازار سرمایه و سایر بازار های موازی بر خوردارند
فوق العاده س
بهترین روش برای پولدار شدنه
بسیار پایین تر از سطح ثروت خود زندگی کنید. (تاکید بر بسیار خیلی مهم است).
یه مشتری رو به خاطر رعایت نکردن این اصل از دست دادم.
این اصول واقعا جای تامل دارن.
قصد داشتم ریسک مذاکرات رو به جون بخرم و مبلغ 2 میلیارد تومن وبصادر بخرم (تک سهم)
امروز که بازار منفیه فهمیدم این اصل کمکم کرده وگرنه معلوم نبود به کدوم سمت و سو می رفتم.
ضمن اینکه اگه شرایط مساعد باشه و ریسک مذاکرات کم بشه وبصادر رو تک سهم میشم (البته نه با 2 میلیارد تومن بلکه با مبلغی معقول تر و منطقی تر).
توکل به خدا
احتمالا فردا بفروشم
فمراد بیش از 2 میلیون صف فروش
واقعا بعضی وقتا کاری انجام ندادن بهتر از اقدام کردنه!
به خودم قول میدم تنها در شرایط اطمینان وارد سرمایه گذاری بشم.
حد ضرر واقعا باید تو معاملات رعایت بشه.
تا حالا چندین مرتبه به دلیل رعایت نکردن این اصل و فقط با رویا پردازی و خیالبافی که سهم رشد خواهد کرد ، ضررهای سنگینی دادم.
تجربه جدید :
از این به بعد حد ضرر رو تو هر شرایطی رعایت خواهم کرد. (تاکید می کنم در هر شرایطی)
1- هر سهمی را که خواستی بخری بصورت پله ای بخر (حتی پله اول را هم در چند مرحله بخر به اصطلاح خودمان به سهم با حجم کم ناخنک بزن) واگر سهم نزولی شد هرگز به حجم اضافه نکن و پله های بعدی را خرید نکن
2- هرگز در بورس توکل به هیچ کس یا هیچ پدیده متا فیزیکی نکنید چون ادمهای مومن تر از من و شما در این بازار وجود داشته اند که مغلوب شده اند (درا ین بازار ایمان بدرد نمی خورد صبروشکیبایی و علم نیاز است )
3- قبل از خرید روند کوتاه مدت گروه را چک کن مثلا گروه خورویی بخاطر بحث مذاکرات هسته ای و رفع تحریم ها شاید صعودی بشوند ولی گروه سیمانی بخاطر وجود داعش در عراق حداقل تا دو سه ماه دیگرامیدی به آن نیست وبعد از چک وضعیت گروه سهام خوب گروه را زیر نظر بگیر و تکنیکالی آنرا بخر
4- در صورتی که در سهمی به سود دهی رسیدی (البته در این بازاروبخاطر شرایط موجود بهترین سهام نیز در یک بازه خاص نوسان می دهند و نباید انتظار ایجاد روندهای صعودی قوی را داشت) پله ای بفروش تا هم کسب سود کنی و هم اگر روند صعودی قوی شکل گرفت از قافله عقب نمونی.
خیلی عالی بود. ممنون از دوست خوبم
یه ریسک فوق العاده و جذاب !!
ظاهرا 200 یا 300 هزار تومن دور ریختم ولی ارزش داشت.
میخوام دل و جرات شکست و ضرر رو پیدا کنم!!
خیلی خوشحالم که این کار رو کردم.
عالی بود عاااااالیییییییییییییییی
راه روشنی در پیش دارم.
ممنونم خالق من
خیلی خیلی ممنونم
زیان ها را بپذیرید. اگر زیان سختی به شما وارد شداستراحت کنید و با روحیه ای تازه برگردید. این بخشی از بازی است.
بازی است بازی
کل دنیایی که توش هستیم یه بازی بیشتر نیست. کل دنیا یه بازیه ولی بازی ای که به نظر جدی میاد!!!