فارس: مختصات مهم بانك صادرات در آستانه عرضه سهام در بورس

در سال 1359 شعب و واحدهاي تابعه بانك صادرات ايران در هر يك از استانها به بانك مستقلي تحت عنوان بانك صادرات استان تبديل شده و هم اكنون بانك صادرات تنها سهامدار اين بانكها است.

*سرمايه هزار و 680 ميليارد توماني

در شرايطي سرمايه اسمي بانك هاي ملت و تجارت به ترتيب هزار و 341 و هزار و 40 ميليارد تومان است كه سرمايه اوليه بانك صادرات 2 ميليون تومان بوده اما طي چند مرحله افزايش سرمايه، اين متغير به بيش از هزار و 680 ميليارد تومان رسيده است. آخرين افزايش سرمايه بانك صادرات در 23 اسفند 1384 بالغ برهزار و 491 ميليارد تومان از محل تجديد ارزيابي دارايي‌هاي ثابت و اندوخته تسعير دارايي‌ها و بدهي‌هاي ارزي انجام شد.

حال با توجه به سرمايه اسمي، بانك صادرات افزوم بر 16 ميليارد برگ سهم 100 توماني دارد و از اين لحاظ بزرگترين بانك حاضر در بورس است. به استناد مصوبه ستاد مركزي توزيع سهام عدالت، با واگذاري 40 درصد از سهام بانك صادرات ايران از طريق بورس، در طرح توزيع سهام عدالت موافقت شده كه به گفته غلامي بعد از كشف قيمت سهام ،‌ بيش از 4 ميليارد سهم به سبد عدالت داده خواهد شد.

*سهم 19.1 درصدي بانك صادرات

بانك صادرات ايران در حالي با 3 هزار و 52 شعبه در داخل كشور، 17 شعبه در مناطق آزاد تجاري و 21 شعبه در خارج از كشور مشغول به فعاليت و ارائه خدمات بوده كه در 4 بانك خارجي به نام‌هاي بانك صادرات PLC و بانك صادرات تاشكند (هر كدام به ميزان 100درصد)، فيوچر بانك بحرين (به ميزان 33/33 درصد) و آرين بانك افغانستان (به ميزان 50 درصد) مشاركت دارد و مجوز تأسيس كليه شعب داخل و خارج از كشور از بانك مركزي اخذ شده است .

با اين شرايط سهم بانك صادرات ايران از كل تعداد شعب بانكي فعال در كشور در پايان سال 86 ( 17 هزار و 176 شعبه) معادل 19.1 درصد بوده است.

*وضعيت پرسنلي

مديرعامل و رئيس هيأت مديره اين بانك حميد برهاني است كه از 28 آبان 84 به اين سمت منصوب شده است. تعداد پرسنل شبكه بانك صادرات ايران در پايان اسفندماه سال 87، 30 هزار و 717 نفر است كه 22 هزار و 792 نفر در واحدهاي صف و 7 هزار و 925 نفر در واحدهاي ستادي فعاليت دارند.

*7 هدف مهم براي 5 سال آينده

بانك صادرات ايران مهمترين اهداف دوره 5 ساله (1392-1388) را افزايش سودآوري ،ارتقاي بازده دارايي‌ها حداقل به ميزان2 درصد، توسعه سهم بازار و بهبود موقعيت رقابتي حداقل تا 20 درصد در سال 1392، توسعه و مديريت منابع انساني، افزايش بهره‌وري مجموعه عوامل، افزايش نسبت بازده حقوق صاحبان سهام (حداقل به ميزان 30 درصد در سال 1392) و استقرار تكنولوژي‌هاي نوين براي توسعه بانكداري الكترونيك تعريف كرده است.

*وضعيت سپرده‌ها و تسهيلات اعطا شده

مجموع سپرده‌هاي بانك صادرات ايران در پايان سال‌هاي 85 و 86 به ترتيب معادل 198 هزار و 323 ميليارد ريال و 265 هزار و 413 ميليارد ريال و مانده تسهيلات اعطايي بانك صادرات به بخش‌هاي دولتي و غيردولتي در پايان سال‌هاي 85 و 86 به ترتيب معادل 155 هزار و 552 ميليارد ريال و 185 هزار و 343 ميليارد ريال است. بدين ترتيب سهم بانك صادرات ايران از تسهيلات اعطا شده توسط سيستم بانكي كشور در سال‌هاي 85 و 86 به ترتيب معادل 8/12 و 3/11 بوده در حالي كه سهم اين بانك از مجموع سپرده‌هاي تجهيز شده توسط شبكه بانكي كشور در دو سال مذكور به ترتيب معادل 5/14 و 8/14 درصد است.

* افت نسبت كفايت سرمايه

بررسي ها از وضعيت نسبت كفايت سرمايه شبكه بانك صادرات نشان مي‌دهند كه اين متغير در سال هاي 84 تا 86 به ترتيب 7/6، 7 و 3 درصد بوده كه دليل كاهش بسيار محسوس اين نسبت در سال 86 ناشي از شناسايي ارزش فعلي تعهدات آتي بانك به صندوق بازنشستگي كاركنان بانك به مبلغ 527 ميليارد بود.
اما نسبت كفايت سرمايه بانك صادرات در 31 شهريور 87 از 3 به 8/5 درصد رسيده كه اين رشد ناشي از فروش بلوك 51 درصدي سهام سرمايه گذاري غدير به ارزش 922 ميليارد تومان بود.

با اين همه بانك صادرات نيز به مانند بانك تجارت از نسبت كفايت سرمايه استاندارد و 8 درصدي بانك مركزي فاصله محسوسي دارد كه براي جبران آن بايد يا پيش بيني سود هر سهم را كاهش دهد و يا اينكه به مانند بانك تجارت افزايش سرمايه 20 درصدي و يا بيشتري را در نظر داشته باشد.

*پيش بيني سود 322 ميليارد توماني براي 16 ميليارد سهم

بررسي پيش بيني سود هر سهم بانك صادرات در سال هاي گذشته نيز حكايت از آن دارند كه در برابر سود هر سهم 5 ريالي و 155 ريالي (89 و 260 مليارد تومان) هر سهم بانك صادرات در سال هاي 86 و 87 سود هر سهم آن براي سال جاري 204 ريال (322 ميليارد تومان) پيش بيني شده است.

ميانگين بازده حقوق صاحبان سهام بانك طي سال‌هاي 84 الي 86 معادل 1/9 درصد متوسط سود هر سهم 167 ريال و متوسط ارزش دفتري هر سهم در دوره زماني مزبور 1811 ريال است.

*كاهش حاشيه سود

از طرف ديگر حاشيه سود اين بانك در حالي از تفاوت سود دريافتي و تسهيلات اعطايي تقسيم بر تسهيلات اعطاي و سود پرداختي به سپرده گذاران تقسيم بر سپرده‌هاي مدت دار محاسبه مي شود كه اين متغير در سال 84 حدود 6/2 درصد و در سال 85 با زيان 1.34 درصدي و در سال 86 با حاشيه سود 41 صدم درصد رو برو شد كه از وضعيت نامناسب سود دهي خبر مي دهد.