۹ نکته کلیدی برای سرمایه گذاری روی ارز‌های دیجیتال در ایران

به گزارش بورس نیوز، ارز‌های دیجیتال در حال متحول کردن امور مالی هستند. در ایران هم علی‌رغم چالش‌های نظارتی و محدودیت‌های اقتصادی، به آنها به عنوان یک روش محبوب برای حفظ سرمایه، مقابله با تورم و دسترسی به ابزار مالی جدید نگاه می‌شود. هرچند موفقیت در این حوزه به این سادگی‌ها نیست و باید در این مسیر با چالش‌های زیادی دست و پنجه نرم کرد. در این مقاله ما به ۹ نکته کلیدی برای سرمایه گذاری روی ارز‌های دیجیتال در ایران اشاره می‌کنیم.

نکات کلیدی برای سرمایه گذاری روی ارز‌های دیجیتال در ایران

سرمایه‌گذاری روی رمز ارز‌ها در ایران با بازار‌های جهانی متفاوت است. عوامل زیادی نظیر تحریم‌ها حسابی دست کاربران را بسته‌اند و گاهی همه‌ی این چالش‌ها به از دست دادن سرمایه ختم می‌شوند. پس باید با دقت، تحقیق و استراتژی مناسب پا به این حوزه بگذارید.

قوانین و مقررات ارز‌های دیجیتال در ایران

پیش از خرید اولین کوین‌تان باید بدانید که سرمایه‌گذاری روی رمز ارز‌ها در ایران غیرقانونی نیست، اما هنوز نظارت درستی روی آن وجود ندارد. شما می‌توانید ارز‌هایی نظیر بیت‌کوین را بخرید، بفروشید یا نگه دارید، اما سیستم مالی ایران در قالب روش پرداخت اجازه استفاده از آنها را نمی‌دهد. در نتیجه نمی‌توانید به صورت قانونی از ارز‌های دیجیتال برای خرید کالا و خدمات استفاده کنید.

علاوه بر این، برای ماین کردن هم باید ابتدا از وزارت صنعت، معدن و تجارت مجوز بگیرید. استخراج غیرقانونی رمز ارز می‌تواند جریمه‌های سنگینی برای‌تان به همراه داشته باشد و قطعا تجهیزات‌تان مصادره خواهد شد.

از نظر قانونی داشتن بیت‌کوین جرم محسوب نمی‌شود. اما اگر از رمز ارز‌ها برای انجام فعالیت‌های غیرقانونی (نظیر کلاهبرداری، هک و ترفند پانزی) استفاده شود، مجریان قانون وارد عمل خواهند شد. بنابراین، باید همیشه حواس‌تان به قوانین و مقررات باشد.

انتخاب صرافی معتبر

انتخاب صرافی ارز‌های دیجیتال اولین قدم برای سرمایه‌گذاری در این حوزه است. از آنجایی که بسیاری از پلتفرم‌های بین‌المللی (نظیر بایننس و کوین‌بیس) به خاطر تحریم‌ها در دسترس نیستند، کاربران ایرانی اغلب مجبور می‌شوند به سراغ صرافی‌های داخلی بروند.

برای انتخاب بهترین صرافی باید به نکات زیر دقت کنید:

پروتکل‌های ایمنی: به سراغ صرافی‌هایی بروید که قابلیت احراز هویت ۲ مرحله‌ای و رمزگذاری دارند.

 کارمزد تراکنش: باید به کارمزد برداشت، واریز و معامله توجه داشته باشید.

نقدینگی: صرافی باید حجم بالایی از معاملات داشته باشد که بتواند تراکنش‌ها را راحت انجام دهد.

اعتبار: نظرات کاربران را بخوانید و چک کنید که آیا صرافی موردنظر سابقه هک شدن یا از کار افتادن دارد یا نه.

برخی از صرافی‌های ایرانی قابل‌اطمینان امکان دسترسی به صد‌ها کوین را فراهم می‌کنند و به لطف آنها شما می‌توانید برای خرید بیت‌کوین و تتر دست به پرداخت ریال بزنید. تازه‌وارد‌هایی که می‌خواهند کار را با استیبل‌کوین‌ها شروع کنند، بهتر است با توجه به معیار‌های ذکر شده، به سراغ بهترین صرافی خرید تتر بروند.

تاثیر تحریم‌ها

وضعیت ژئوپلیتیکی ایران بر همه چیز تاثیر می‌گذارد که یکی از آنها دسترسی به خدمات جهانی ارز‌های دیجیتال است. بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی در حوزه رمز ارز‌ها به خاطر تحریم‌ها IP ایران را محدود کرده‌اند. برای دور زدن این محدودیت‌ها برخی از کاربران از VPN استفاده می‌کنند، اما این روش ممکن است حسابی خطرناک باشد؛ به خصوص در تراکنش‌های بزرگ.

امن‌ترین و مناسب‌ترین روش رفتن به سراغ صرافی‌های داخلی تایید شده است. این پلتفرم‌ها با چارچوب قوانین و سیستم‌های پرداخت ایران سازگاری دارند. همچنین این صرافی‌ها با کانال‌های بانکی داخلی ادغام می‌شوند و روند واریز و برداشت پول شما به ریال را آسان می‌کنند.

با این حال همیشه باید چک کنید و ببینید که آیا پلتفرم مورد استفاده شما قوانین بین‌المللی را زیر پا می‌گذارد یا نه. چرا که بازگشت سرمایه در صورت بروز مشکل در این شرایط به این امر بستگی دارد.

انتخاب ولت مناسب

پس از خرید ارز دیجیتال، یکی از مهم‌ترین تصمیماتی که باید بگیرید، انتخاب کیف پول دیجیتالی است. در ایران به خاطر عدم نظارت سخت‌گیرانه و حمایت محدود از این حوزه، حضانت شخصی اهمیت ویژه‌ای پیدا می‌کند.

۲ نوع ولت وجود دارد: کیف پول‌های گرم (Hot Wallet) که به اینترنت متصل هستند و کیف پول‌های سرد (Cold Wallet) که کلید‌های شخصی‌تان را به صورت آفلاین نگهداری می‌کنند. تازه‌وارد‌ها اغلب به سراغ ولت‌های گرم نظیر Trust Wallet، Exodus یا Blue Wallet می‌روند که رابط کاربری راحتی دارند و از چندین ارز پشتیبانی می‌کنند. هرچند اگر سرمایه زیادی دارید و می‌خواهید ارز‌ها را برای مدت‌زمان طولانی نگه دارید، بهتر است برای بهره‌مندی از امنیت بیشتر به سراغ ولت‌های سرد مانند Ledger Nano یا Trezor بروید.

جدا از نوع ولت باید به نکات زیر توجه داشته باشید:

از رمزعبور قوی استفاده کنید و دست به فعال‌سازی احراز هویت ۲ مرحله‌ای بزنید

هرگز عبارت بازیابی کیف پول‌تان را با کسی به اشتراک نگذارید

نسخه بکاپ ولت‌تان را در یک جای مطمئن و بدون اتصال به اینترنت نگهداری کنید

حواس‌تان به برنامه‌های ولت جعلی و حملات فیشینگ باشد

به طور خلاصه باید بگوییم که کیف پول شما همان بانک‌تان است. با جدیت کامل امنیت آن را تحت نظر داشته باشید.

پیش از خرید کوین تحقیق کنید

 دنیای ارز‌های دیجیتال پر از توکن‌هایی است که وعده تکنولوژی انقلابی می‌دهند، اما بسیاری از آنها صرفا پروژه‌هایی توخالی هستند که برای کلاهبرداری راه‌اندازی شده‌اند. سرمایه‌گذاران پیش از خرید کوین باید به شکلی عمیق درباره بنیاد ارز موردنظرشان تحقیق کنند.

کار را با بررسی سایت رسمی کوین مورد نظر شروع کنید و سپس به سراغ مطالعه وایت‌پیپر (Whatpaper) بروید، درباره تیم توسعه تحقیق کنید و فعالیت جامعه کاربری را زیر نظر بگیرید. از خودتان بپرسید:

این کوین چه مشکلی را حل می‌کند؟

آیا کد‌های آن منبع‌باز است؟

آیا این توکن از قبل تولید شده (Pre-mined) یا به صورت منصفانه توزیع شده است؟

حجم معاملات و مارکت کپ آن چقدر است؟

پاسخ به این پرسش‌ها اعتبار و پتانسیل کوین را مشخص می‌کنند. برای مثال پس از بررسی این اطلاعات درباره BTC می‌توانید وارد یک سایت رسمی خرید بیت کوین شده و دست به تهیه این رمز ارز بزنید. برای تشخیص این که دیگر کوین‌ها مستعد رشد هستند یا نه نیز باید از همین روش‌ها استفاده کنید.

تنوع در استراتژی معاملاتی

یکی از اشتباهات رایج در میان تازه‌وارد‌ها اختصاص تمام سبد سرمایه‌گذاری به یک رمز ارز است؛ اغلب هم توکنی که نام‌اش را در اخبار زیاد شنیده‌اند. با این که بیت‌کوین و اتریوم هنوز هم برای بلندمدت بهترین انتخاب هستند، اما تمرکز کامل روی آنها ممکن است با ریسک همراه باشد. یک تریدر باهوش به قول معروف تمام تخم‌مرغ هایش را در یک سبد نمی‌گذارد.

این تنوع می‌تواند به این شکل باشد:

· استیبل‌کوین‌ها نظیر USDT یا USDC جهت کاهش ریسک

· کوین‌های بلوچیپ (Blue-chip) مانند بیت‌کوین و اتریوم

· آلت‌کوین‌های منتخب با تکنولوژی مناسب و کاربرد در دنیای واقعی

همچنین تنوع بخشیدن به جدول زمانی سرمایه‌گذاری نیز مهم است. اگرچه رشد برخی دارایی‌ها ممکن است فقط چند ماه زمان ببرد، اما بعضی از آنها برای افزایش ارزش به زمان طولانی نیاز دارند. سعی کنید سبد ارز‌های دیجیتال‌تان تنوع داشته باشد تا بتوانید در نوسانات هم شرایط خوبی داشته باشید و با تحولات بازار کنار بیایید.

کنترل احساسات

یکی از چالش‌برانگیزترین جنبه‌های سرمایه‌گذاری در بازار ارز‌های دیجیتال کنترل احساسات است. قیمت در این بازار با سرعت بالایی تغییر می‌کند و حتی گاهی طی یک روز شاهد تغییر قیمت ۳۰ درصدی هستیم. در این شرایط شاید تریدر‌ها به خاطر FOMO یا شرایط ترسناک مارکت دست به فروش ناشی از ترس بزنند یا در یک بازار صعودی در سقف رمز ارز بخرند.

با توجه به این نکات از ترید تحت تاثیر احساسات خودداری کنید:

· نقطه ورود و خروج‌تان را مشخص کنید.

· به جای خرید مستقیم به سراغ سفارش محدود (Limit Order) بروید.

· تصمیمات معاملاتی خود را در جایی ثبت کنید.

به یاد داشته باشید که هیجانات کوتاه‌مدت گاهی مانع از دیدن ریسک در بلندمدت می‌شوند. از طریق ثبات و نظم می‌توان به موفقیت دست پیدا کرد، نه با دنبال کردن ترندها.

کلاهبرداری

متاسفانه در ایران هم مانند بسیاری از کشور‌های دیگر بار‌ها شاهد کلاهبرداری از طریق ارز‌های دیجیتال بوده‌ایم. کلاهبرداران معمولا ترفند‌های پانزی را به شکل فرصتی برای سرمایه‌گذاری جلوه می‌دهند و از شما می‌خواهند برای دریافت سود بیشتر کاربران جدیدی را جذب کنید. این طرح‌ها تقریبا همیشه ناپایدار هستند.

با تردید به این موارد نگاه کنید:

· پلتفرم‌هایی که برای سود دادن پیش‌پرداخت می‌خواهند

· پروژه‌هایی که نوید بازده «تضمین‌شده» می‌دهند.

· تیم‌های ناشناس یا نقشه راه غیرقابل تایید.

· برنامه‌ها و سایت‌هایی که در آنها گرامر رعایت نشده، لینک‌های ناسالم دارند و بررسی‌های فیک روی‌شان ثبت شده است.

پیش از پیوستن به یک پلتفرم یا برنامه سرمایه‌گذاری ابتدا باید پیش‌زمینه را بررسی کنید. بهتر است روی پلتفرم X یا Reddit نظرات را مطالعه کنید و وضعیت پروژه در فضای آنلاین را تحت نظر بگیرید. از دست دادن به اصطلاح «فرصت طلایی» بهتر از افتادن در دام کلاهبرداری است.

نقدینگی و حجم

حتی تریدر‌های باتجربه هم گاهی یک عامل کلیدی را از قلم می‌اندازند: حجم روزانه معاملات. خرید و فروش سریع کوین‌هایی که نقدینگی پایینی دارند بسیار سخت‌تر است؛ به خصوص زمانی که قیمت مناسب مطرح باشد. در این شرایط ممکن است شاهد اختلاف قیمت زیادی بین قیمت خرید و فروش باشید که می‌تواند به کاهش سود یا افزایش ضرر ختم شود.

سعی کنید به سراغ کوین‌هایی بروید که حجم ثابت روزانه‌شان بالای ۵ میلیون دلار است و روی یک صرافی ارز دیجیتال معتبر لیست شده‌اند. در این حالت یعنی سرمایه‌گذاران روی چنین رمز ارزی حساب باز کرده‌اند.

جمع‌بندی

سرمایه گذاری روی ارز‌های دیجیتال در ایران هم با فرصت‌های جذابی همراه است و هم شما را با چالش‌های خاصی روبه‌رو می‌کند. دسترسی جهانی محدود و ریسک کلاهبرداری موجب می‌شوند که برخی افراد اصلا به فعالیت در این حوزه تمایل پیدا نکنند. هرچند با داشتن دانش کافی (مثل نحوه انتخاب صرافی مناسب، ارزیابی کوین‌ها، محافظت از دارایی‌ها و کنترل احساسات)، می‌توانید از این فضای بی‌ثبات برای کسب موفقیت مالی استفاده کنید. به یاد داشته باشید که موفقیت در بازار رمز ارز‌ها با صبر و آگاهی حاصل می‌شود، نه شانس و اقبال.