بررسی صندوق درآمد ثابت «ثبات»؛ به‌عنوان ابزاری برای بهینه‌سازی پورتفوی سرمایه‌گذاری

به گزارش بورس نیوز، در دنیای سرمایه‌گذاری، صندوق‌های با درآمد ثابت جایگاه ویژه‌ای در جذب و حفظ منابع و همچنین کاهش ریسک سرمایه گذاران در بازار سرمایه دارند. وجود این صندوق‌ها در پورتفوی سرمایه‌گذاران نه صرفاً به‌عنوان جایگزینی برای سپرده بانکی، بلکه به‌عنوان یک ابزار پوشش ریسک و مدیریت نقدینگی سبد دارایی توجیه‌پذیر است.

موقعیت صندوق سرمایه‌گذاری ثبات در بازار سرمایه 

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت «ثبات» ویستا از جمله صندوق‌های قابل معامله (ETF) در بازار سرمایه ایران است که همواره روندی مثبت داشته و به‌عنوان یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری در بورس شناخته می‌شود. عملکرد فوق‌العاده صندوق ثبات به‌گونه‌ای بوده است که طی چهار سال اخیر - پس از دوره پذیره‌نویسی - ۱۶۸ درصد بازدهی نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است؛ همچنین میزان کل خالص ارزش دارایی‌های این صندوق با رشد ۱۹۲۵ درصدی به بیش از ۸۱ هزار میلیارد ریال با مشارکت ۲۹.۰۰۰ سرمایه‌گذار حقیقی و حقوقی رسیده است. 

ترکیب دارایی صندوق سرمایه‌گذاری ثبات

صندوق سرمایه‌گذاری ثبات ویستا با تخصیص بخش قابل‌توجهی از پورتفوی خود به سپرده‌های بانکی (حدود ۵۸ درصد) و اوراق بدهی (حدود ۴۰ درصد) و همچنین حدود ۱ درصد صندوق سرمایه گذاری طلا و درصد بسیار کمی سهام که نرخ سود تضمین شده دارد؛ قابلیت پیش‌بینی بازدهی را افزایش داده و ریسک سرمایه‌گذاری را در مقایسه با سایر صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، به حداقل رسانده است.

بازدهی و ریسک صندوق ثبات

در حال حاضر صندوق ثبات با پیش‌بینی سود مؤثر سالانه ۳۶ درصد، سقف سود بازار بدهی را پرداخت می‌کند. همانطور که پیش‌تر گفته شد، این صندوق با تخصیص بخش عمده‌ای از منابع مالی خود به دارایی‌های کم ریسک، توانسته است بازدهی حداکثری را در کنار حداقل سطح ریسک (نزدیک به صفر) برای تمام سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. نمودار زیر، ارزش سرمایه‌گذاری ۱۰۰ میلیون تومانی در صندوق ثبات را از ابتدای فروردین ماه ۱۴۰۳ تا ۲۳/۰۶/۱۴۰۴ نمایش می‌دهد.

چه کسانی باید در صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند؟

سرمایه گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت، یکی از روش‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم و مطمئن در بازار سرمایه است که نیازمند دانش تخصصی نیست؛ چرا که این صندوق‌ها توسط مدیران و تحلیلگران حرفه‌ای مدیریت می‌شود. به همین دلیل، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت مناسب افرادی است که تجربه یا دانش کافی در بورس ندارند. همچنین بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای نیز با هدف مدیریت ریسک پورتفوی خود در صندوق ثبات سرمایه گذاری می‌کنند.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق ثبات 

واحد‌های سرمایه‌گذاری صندوق ثبات در بازار سرمایه، به صورت آنلاین و با نماد «ثبات» قابل معامله است. حداقل مبلغ برای شروع سرمایه گذاری در صندوق ثبات ۱۰۰ هزار تومان تا سقف بی‌نهایت است. نقدشوندگی بدون محدودیت این صندوق، بستری فراهم را می‌کند تا افراد در صورت نیاز، بدون هیچ گونه محدودیت یا جریمه‌ای و طی یک روز کاری به سرمایه خود دسترسی داشته باشند.