تحرکات مشکوک برخی از صرافی ها/ آیا کلاهبرداری کریپتولند تکرار خواهد شد؟
به گزارش بورس نیوز، زمانی که واریز‌ها بدون محدودیت، اما برداشت‌ها با هزار و یک محدودیت مواجه شده و ماه‌ها معلق می‌ماند، اعتماد به صرافی‌ها نه با وعده، بلکه با شفافیت در ذخایر و پاسخگویی به موقع احیا می‌شود.
رفتار‌های مشکوکی از طرف برخی از صرافی‌ها مشاهده می‌شود که کاربران فضای بلاکچین و صرافی را نگران کرده و به نظر می‌رسد ماجرای ترسناکی در پشت پرده وجود دارد. عجیب است که در این صرافی ها، عملیات واریزی بسیار دقیق و بدون محدودیت صورت می‌گیرد، اما برداشت‌ها با هزار و یک بهانه متوقف می‌شود و روز‌ها طول می‌کشد تا کاربر متوجه شود به پولش خواهد رسید یا نه!
اجازه دهید کمی واقع بین و روراست باشیم؛ مردم ایران از هیچ بازار و ارگانی شانس نیاوردند و سودی کسب نکردند. این مردم شریف، زمانی که در مرداد ماه ۱۳۹۹ به دلایل مختلف وارد بازار سرمایه شدند، میلیارد‌ها دلار پول کثیف و رانتی از سهام شرکت‌ها خارج شد؛ زمانی که سرمایه خود را به سپرده بانکی و اوراق قرضه با بهره ناچیز اختصاص دادند، قیمت طلا و سکه جلوی چشمانشان پرواز کرد؛ زمانی که به امثال بانک آینده و موسسات اعتباری اعتماد صد در صد داشتند، همت به همت زیان انباشته سنگین به بار آوردند. آیا این بار نوبت صرافی‌های ایرانی ارز دیجیتال است؟ آیا کلاهبرداری عظیم صرافی کریپتولند یا حتی نیوسنتری باز هم تکرار خواهد شد؟ چرا یک نهاد نظارتی پیدا نمی‌شود در این شرایط بحرانی، صرافی‌ها را تفکیک و رتبه بندی کند؟
کمرنگ شدن اعتماد به صرافی‌ها
اکوسیستم رمزارز در ایران طی سال‌های اخیر رشدی خیره‌کننده داشته و صرافی‌های آنلاین موفق شده‌اند اعتماد گسترده‌ای میان کاربران ایجاد کنند؛ با این حال، ماجرای برخی از صرافی‌ها بحران تازه‌ای را در صنعت فین‌تک کشور رقم زده است. صد‌ها کاربر که سرمایه‌های خرد و کلان خود را در این صرافی بلوکه شده می‌بینند، گروه‌های تلگرامی تشکیل داده و روبروی دفتر این گونه مجموعه‌ها تجمع کرده‌اند؛ این در حالیست که گروهی دیگر مسیر حقوقی و قضایی را تنها راه حل می‌شمارند. جالب است بدانید، قیمت پشتیبانی پلتفرم‌ها و صرافی‌های ایرانی که اقدام به پولشویی، کلاهبرداری و بلوکه کردن دارایی کاربران می‌کنند، مانند یک ربات به مشتریان و کاربران پاسخ می‌دهد. در یک توصیه به کاربران؛ هر زمان پشتیبان یک صرافی به مشکلات شما رسیدگی نکرد و تراکنش هایتان بیش از یک هفته معلق ماند، می‌توانید از طریق مراجع قضایی اقدام کنید.
واریز‌ها بدون محدودیت؛ برداشت‌ها معلق
پس از ماجرای جنگ دوازده روزه، سیستم بانکی و واریز و برداشت صرافی‌ها نیز با مشکلات مواجه شد، اما دیری نپائید که سیستم پرداختی و پولی و مالی شرکت‌ها به حال و روز قبل خود بازگشت. اگر مشکلات واریز و برداشت در نزدیکی زمان جنگ دوازده روزه بود، رسیدگی به مشکلات صبر بیشتری از کاربران می‌طلبید، اما زمانی که ریسک‌های کاهش یافته و شرایط بهبود پیدا کرده است، عدم پرداخت‌های ریالی صرافی و مشکل درخواست وجه چه علتی می‌تواند داشته باشد؟ کاربران و قربانیان این ماجرا، حق دارند که به کلاهبرداری‌ها و رفتار‌های غیرحرفه‌ای صرافی‌ها فکر کنند! صرافی که زیر نظر یک هلدینگ شناخته شده است، باید حتی بیشتر از واریز وجه به صرافی، برای جلب رضایت مشتریان بر روی برداشت وجه و تسهیل فرآیند انتقال سرمایه کاربران تمرکز کند، نه اینکه واریز‌ها را بدون محدودیت باز گذاشته و برداشت‌ها را روز‌ها و هفته‌ها در حالت تعلیقی قرار دارد.
نبود نظارت؛ عدم شفافیت
پس از اینکه پروژه‌های معروف لونا و صرافی بین المللی FTX سقوط آزاد را تجربه کردند و نقدینگی قفل شده آن‌ها به طور کامل تخلیه شد، الگوریتم اثبات ذخایر (POR) صرافی‌ها برای جلوگیری از معضلات بسیار، جدی گرفته شد و اطلاعات مربوط به ذخایر ارزی صرافی‌ها در دسترس عموم قرار گرفت. در مقابل، کاربران صرافی‌های ایرانی همچنان در دریای ابهام دست و پا می‌زنند و حتی از وضعیت مالی صرافی که سرمایه خود را به آن سپرده‌اند، اطلاعی ندارند! به طور مثال، صرافی که در اثر حملات سایبری آسیب دیده، خسارات کاربران را از چه محلی جبران می‌کند؟ یا صرافی که برداشت‌ها را معلق می‌کند و پول کاربران را خرد خرد پس می‌دهد، با کمبود نقدینگی مواجه است یا مشکلی در سیستم بانکی و پولی دارد؟ آگاهی از این موارد نیاز به اطلاعات درست، قابل اتکا و جامع دارد که متاسفانه به غیر از توییت و صحبت‌های کوتاه مدیران، اطلاعات دیگری در دسترس نمی‌باشد.
هادی بهرامی_ پژوهشگر بازار
