رضایت کامل سهامداران از عملکرد بانک کارآفرین در سال 89
ترکیب هیات رئیسه مجمع با حضور آقای علی اشرف افخمی به به عنوان رئیس مجمع و نظارت آقایان خوانساری و سلیمی و به دبیری آقای العمی تشکیل شد.
همچنین نماینده سازمان بورس آقای محمدی و نماینده موسسه حسابرسی بیات رایان نیز در جلسه حضور داشتند.
مجمع پس از استماع گزارش هیات مدیره توسط آقای سیف (مدیر عامل) و گزارش بازرس قانونی تصمیمات ذیل را اتخاذ نمود.
1- تصویب صورتهای مالی منتهی به سال مالی29 اسفند 89
2- تقسیم 500 ريال به عنوان سود نقدی به ازای هر سهم
3- انتخاب موسسه حسابرسی بیات رایان به عنوان حسابرس و بازرس قانونی شرکت
4- انتخاب روزنامه اطلاعات به عنوان روزنامه کثیر الانتشار
حاشیه مجمع :
شاید برجسته ترین نکته در برگزاری جلسه مجمع عادی سالیانه بانک کارآفرین حضور چشمگیر سهامداران خرد و رضایت آنها نسبت به عملکرد این بانک در سال 1389 بود که مدام با قدردانی ، فعالیتهای مدیریت را تأیید می کردند و زمانی که مجمع مصوب کرد به هر سهم 50 تومان سود نقدی اختصاص یابد لبخند بر لبان سهامداران نقش بست .
ترکیب اعضای هیأت مدیره
|
اعضای هیأت مدیره |
نمایند |
سمت |
|
شرکت سرمایه گذاری تدبیر |
آقای علی اشرف افخمی |
رییس هیأت مدیره |
|
شرکت سرمایه گذاری صنایع ایران |
آقای رضا سلطان زاده |
نایب رییس هیأت مدیره |
|
شرکت توسعه آلتون |
آقای سعید هورآذر |
عضو هیأت مدیره |
|
شرکت مهندسی کارواندیشه |
آقای محمد مهدی تابع قانون |
عضو هیأت مدیره |
|
آقای محمدرضا جابر انصاری |
- |
عضو هیأت مدیره |
|
آقای امیر دادخواده |
- |
عضو هیأت مدیره |
|
آقای علی روستا |
- |
عضو هیأت مدیره |
|
آقای ایرج کاموری مقدم |
- |
عضو هیأت مدیره |
|
شرکت تجهیزات کامپیوتری ایران |
آقای ولی اله سیف |
عضو هیأت مدیره و مدیر عامل |
عملکرد واحد سرمایه گذاری
سرمایه گذاری درشرکت های تابعه وصندوق های سرمایه گذاری وسایر فعالیت های مرتبط با سرمایه گذاری طی سال مورد گزارش عبارتند از:
1- شرکت لیزینگ کارآفرین
بانک مرکزی به منظور کنترل ونظارت بر عملکرد شرکتهای لیزینگ دستور العمل اجرایی را به شرکتهای لیزینگ ابلاغ ومقرر نمود تا کلیه شرکتهای فعال ودارای مجوز قبلی خود را با شرایط جدید منطبق دهند. درهمین راستا این شرکت در تاریخ 89.11.04 موفق به دریافت مجوز سه ساله واصلاح اساسنامه طبق مقرارت جدید بانک مرکزی گردید که اساسنامه مذکور بعد از تایید بانک مرکزی دراداره ثبت شرکتها به ثبت رسید.
2- شرکت صرافی کار آفرین
شرکت صرافی کار آفرین پس از کسب مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران دراداره ثبت شرکتها به ثبت رسیده است وپس از تایید ثانویه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران شروع بکار می نماید .
3- شرکت ابنیه گستر
شرکت ابنیه گستر 89.07.27 در اداره ثبت شرکتها به منظور انجام کلیه معاملات مجاز بازرگانی وپیمانکاری انواع ساختمانها وشرکتهای صنعتی تجاری مسکونی درداخل وخارج از کشور به ثبت رسید. این شرکت با سرمایه 10 میلیارد ریالی وبا مشارکت 49 در صد بانک کار آفرین و51 درصد شرکت سرمایه گذاری بانک کار آفرین تاسیس گردیده است.
4- صندوق شاخصی کارآفرین
صندوق سرمایه گذاری مشترک شاخصی کارآفرین درتاریخ 89.12.24 با دریافت مجوز از سازمان بورس واوراق بهادار به عنوان اولین صندوق سرمایه گذاری شاخصی با سرمایه اولیه50 میلیارد ریال فعالیت خود را آغاز کرد. صندوق شاخصی کارآفرین بعنوان ابزاری جدید ومناسب وقابل استفاده برای کلیه سرمایه گذاران علاقمند مشارکت در بورس می باشد وبا اطمینان می توانند از بازدهی که دربورس ایجاد می شود برخوردار شوند با این تفاوت که بجای آنکه سرمایه گذاران اقدام به خرید تک سهم نمایند با قرار دادن وجوه خود در صندوق سرمایه گذاری شاخصی می توانند مجموعه ای ازسهام را در اختیار داشته باشند تا بدین ترتیب ریسک خود رابه حداقل ممکن کاهش دهند.
5- صندوق آرمان کارآفرین
صندوق آرمان کارآفرین بعنوان اولین صندوق با در آمد ثابت وپیش بینی سود ازتاریخ 89.12.17 شروع به پذیره نویسی نمود. صندوق سرمایه گذاری با در آمد ثابت آرمان کارآفرین از نوع صندوق های سرمایه گذاری با سایز کوچک می باشد.سرمایه این صندوق حداقل 200 وحداکثر 2000 میلیارد ریال تعیین شده است .
شرکتهای تابعه ای که بانک درآنها سرمایه گذاری نموده است تا پایان سال مالی مورد گزارش به شرح زیر میباشد
|
نام شرکت سرمایه پذیر |
تعداد کل سهام شرکت سرمایه پذیر |
تعداد سهام تحت مالکیت بانک |
درصد مالکیت |
سرمایه گذاری بانک (میلیون ریال) |
|
شرکت سرمایه گذاری بانک کارافرین |
200.000.000 |
160.000.000 |
80 |
159.969 |
|
شرکت لیزینگ کارآفرین |
100.000.000 |
100.000.000 |
100 |
100.000 |
|
شرکت کارگزاری بانک کارآفرین |
50.000000 |
50.000.000 |
100 |
25.000 |
|
شرکت بیمه کارآفرین |
200.000.000 |
29.151.998 |
15 |
21.595 |
|
شرک صرافی کارآفرین |
20.000.000 |
20.000.000 |
100 |
20.000 |
|
شرکت سرمایه گذاری ایرانیان |
83.000 |
500 |
0.6 |
1.750 |
|
شرکت بورس اوراق بهادار نهران |
150.000.000 |
1.500.000 |
1 |
1.500 |
|
شرکت بازار خارج از بورس |
100.000.000 |
1.000.000 |
1 |
1.000 |
|
شرکت مشاوره رتبه بندی اعتباری ایران |
2.417.000 |
45.000 |
1.86 |
450 |
|
شرکت سیما رایانه |
1.000.000 |
350.000 |
35 |
175 |
|
موسسه علوم بانکی |
0 |
6.675.000 |
0 |
6.675 |
|
شرکت ساختمانی کارآفرین |
0 |
48.999.999 |
0 |
1.715 |
طرح های توسعه و برنامه های آینده بانک
اهم برنامه های در دستور کار هیأت مدیره برای سال 1390 به شرح زیر است.
1- توسعه شبکه شعب بانک به تعداد 76 شعبه، شامل 52 شعبه در تهران و 24 شعبه در شهرستان که جمع شعب فعال در پایان سال 1390 به 153 شعبه می رسد
2- جذب نیروی انسانی به تعداد مورد نیاز با عنایت به برنامه گسترش شعب
3- ارتقاء سطح آگاهی و دانش حرفه ای کارکنان از طریق برنامه های آموزشی مناسب
4- تجدید ساختار سازمانی بانک به منظور افزایش کارایی و قابلیتهای سازمانی
5- اصلاح و رفع معایب سیستم جامع عملیات بانکی به منظور افزایش قابلیتهای بانکداری الکترونیکی
6- توسعه بانکداری غیر حضوری(بانکداری مجازی) به منظور تسهیل در عملیات بانکداری و پاسخگویی به نیاز روزانه مشتریان
7- گسترش دامنه نفوذ ابزارهای بانکداری الکترونیکی برای مشتریان از قبیل انواع کارت
8- افزایش فعالیتهای ارزی و مدیریت بهینه پر تفوی ارزی
9- افزایش سهم بازار در صدور ضمانتنامه های ارزی و ریالی
10- ارتقاء سطح کیفی سیستم اعتبارسنجی مشتریان در اعطای تسهیلات به منظور بهبود بخشیدن به پرتفوی بانک
11- پیاده سازی و اجرای سیستم رتبه بندی مشتریان اعتباری
12- پیاده سازی و تقویت نظام جامع کنترلهای داخلی و سیستم کنترل شعب از راه دور
13- پیاده سازی نظام حسابرسی و بازرسی سیستمهای رایانه ای در بانک
14- پیاده سازی نظام ارزیابی کارایی شعب و مألأ پرسنل و ارتباط دادن نظام پرداختها با بانک کارایی به منظور ارتقاء شاخص های کارایی بانک
15- افزایش سرمایه گذاری در سهام و ارتقاء ترکیب پرتفوی سرمایه گذاری بانک
16- ایجاد صندوق های سرمایه گذاری مختلف به عنوان محصولات و خدمات جانبی به منظور جذب منابع خرد مردمی با پوشش ریسک لازم
17- افزایش سرمایه بانک از 4.500 میلیارد ریال به 7.500 میلیارد ریال
آدرس لینک سایت شرکت :
