راه‌اندازي صندوق هزار ميليارد توماني املاك و نخستين صندوق و صكوك ارزي

وي در ابتداي سخنان خود به وجود دو نظام توليد و توزيع محصولات و نظام مالي در هر اقتصادي اشاره كرد و گفت: در نظام توليد و توزيع محصولات موضوع توليد انواع كالا و خدمات و نحوه توزيع آن مطرح است. در حوزه نظام مالي هم دو بازار پول و سرمايه حضور دارند كه فرقي بين كاركرد آنها نيست بلكه مهم آن است كه بتوانند به صورت بهينه سرمايه مازاد را با نرخ مناسب تجهيز كرده و در جاهايي مصرف كنند كه براي تأمين منابع مالي پروژه‌ها نياز است تا با نرخ مناسبي تخصيص داده شود. 

آرام افزود: نتيجه اين خواهد بود كه اگر هر نظام مالي به درستي فعال باشد مي‌تواند تأمين منابع مورد نياز بخش توليد را تجهيز كرده و فرصت‌هاي سرمايه‌گذاري را ايجاد كند تا در نهايت منجر به رشد توليدات و خدمات شود. در اين حالت است كه رشد اقتصادي حاصل شده و با تداوم آن اقتصاد به رفاه خواهد رسيد. 

اين مقام مسئول با طرح اين سؤال كه چگونه بايد نظام مالي را توسعه داد، خاطر نشان كرد: هر نظام مالي داراي 5 ركن اصلي و شامل قانون مالي، ناظر مالي، نهاد مالي، ابزار مالي و بازارهاي مالي است.دراين ميان اين سؤال مطرح است كه از بين اين 5 ركن اصلي كدام يك مقدم بر ديگران بوده و به توجه و توسعه بيشتري نياز دارد؟ 

آرام افزود: طبق بررسي‌هاي انجام شده و تجارب موجود اگر نهادهاي مالي در هر نظام مالي كشوري توسعه يابند ساير اركان نيز گسترش خواهند يافت. چرا كه نهادهاي مالي علاوه بر اينكه تحت قانون و ناظر مشخصي فعاليت مي‌كنند اقدام به ابزارسازي كرده و در بازارهاي مختلفي مي‌توانند حضور داشته باشند. بنابراين محور اصلي توسعه هر نظام مالي منوط به توسعه نهادهاي مالي آن است كه مي‌توان از طريق تمركز بر رشد اين نهادها شاهد رشد اقتصادي هم بود. 

* عملكرد 3 هزار و 255 ميليارد توماني براي سال 89 

مديرعامل تأمين سرمايه امين دربخش ديگري از اظهارات خود به عملكرد سال گذشته اين شركت اشاره كرد و گفت: درسال گذشته و دربخش بازار اوليه و انتشار سهام براي شركت‌هاي سهامي عام، عرضه اوليه سهام 5 شركت انجام شد.دراين ميان عرضه 5.5 درصد از سهام شركت ارتباطات سيار در 28 آذر 89 به قيمت هر سهم 3 هزار و 495 تومان آن هم به ارزش 400 ميليارد تومان در فرابورس منجر به انجام بزرگترين عرضه اوليه در بازار سهام كشور شد. 

آرام افزود: پذيره‌نويسي 3 بانك در شرف تأسيس هم شامل بانك الكترونيكي آرين با سرمايه 70 ميليارد تومان، بانك ايران زمين با سرمايه 200 ميليارد تومان و بانك آريا با سرمايه 200 ميليارد توماني از طريق فرابورس و بانك ملت انجام شد.همچنين در آخرين روز سال پذيره‌نويسي شركت بيمه ما با سرمايه 40 ميليارد توماني صورت گرفت. 

به گفته وي با احتساب عرضه اوليه و پذيره‌نويسي اين شركت‌ها در مجموع 910 ميليارد تومان عرضه اوليه طي سال 89 انجام شد. 

اين مقام مسئول با بيان اينكه از مجوز انتشار اوراق مشاركت هزار و 445 ميليارد توماني سازمان بورس و اوراق بهادار هم به جز اوراق مشاركت 200 ميليارد توماني بانك پاسارگاد، باقي پذيره نويسي اوراق مشاركت به ارزش هزار و 245 ميليارد تومان توسط تأمين سرمايه امين انجام گرفته خاطر نشان كرد: اين حجم از اوراق مشاركت مربوط به شركت‌هاي ليزينگ ايران و شرق با 8 ميليارد تومان (به عنوان اوليه عرضه اوراق مشاركت در فرابورس)، پالايشگاه هاي تبريز و شازند با 150 و 367 ميليارد تومان، هشت طرح فولادي ايميدرو با 500 ميليارد تومان، تعاوني خاص تعاوني ايران خودرو با 150 ميليارد تومان، پالايشگاه نفت تهران و بين‌المللي ساختمان تهران با 50 و 20 ميليارد تومان است. 

به گفته آرام اين حجم از انتشار و پذيره نويسي اوراق مشاركت مربوط به 78 ميليارد تومان در فرابورس و هزار و 107 ميليارد تومان در شعب بانك‌هاي ملت و تجارت بوده كه در مقايسه با سال 88، 50 درصد رشد داشته است. 

وي با بيان اينكه از افزايش سرمايه 4.9 هزار ميليارد تومان سال گذشته شركت‌هاي بورسي هزار و 100 ميليارد تومان معادل 25 درصد با همكاري تأمين سرمايه امين صورت گرفته، ارزش‌گذاري بلوك 67 درصدي سرمايه‌گذاري توسعه ملي ايران و سهام همراه اول و همچنين مخابرات را از ديگر فعاليت‌هاي اين شركت در حوزه خدمات اعلام كرد. 

*راه اندازي صندوق هزار ميليارد تومان املاك و مستغلات 

اين مقام مسئول در ادامه تمركز بر روي توسعه نهادهاي مالي و راه‌اندازي صندوق‌ها و صكوك‌هاي جديد را از جمله برنامه‌هاي سال جاري تأمين سرمايه امين اعلام كرد و گفت: طبق هماهنگي‌هاي به عمل آمده با آستان قدس رضوي، صندوق سرمايه‌گذاري با درآمد ثابت املاك و مستغلات به منظور ساخت بزرگترين برج تهران در شهرك غرب به ارزش هزار ميليارد تومان راه‌اندازي خواهد شد. در اين رابطه سازمان بورس موافقت اصولي خود را هم اعلام كرده است. 

آرام با بيان اينكه اين صندوق شامل500 ميليارد تومان زمين و500 ميليارد تومان هزينه براي ساخت آن است، افزود:برخورداري از ضامن براي نقد‌شوندگي و سودآوري دو ويژگي اين صندوق و متفاوت با ديگرهاي صندوق است. در مرحله اول هم قرار است از طريق شعب بانك تجارت با نرخ سود 17 درصدي و پيش‌بيني بازدهي 28 درصدي و با امكان بازارگرداني واحدهاي آن پذيره نويسي شود و به محض ابلاغ دستور‌العمل صندوق‌هاي قابل معامله، امكان داد و ستد واحدهاي آن در بورس يا فرابورس فراهم خواهد شد. 

* ظهور نخستين صندوق ارزي در سه چهار ماه آينده 

وي راه‌اندازي صندوق سرمايه گذاري با درآمد ثابت ارزي را نوع جديدي از ظهور صندوق سرمايه‌گذاري مشترك در كشور اعلام كرد و گفت: علاوه بر برخورداري اين صندوق از سودآوري و ضمانت و همچنين بازارگرداني، مهمترين كاركرد صندوق ارزي تنظيم اعتبارات اسنادي است كه همواره با سود همراه خواهد بود. اين صندوق شامل اوراق بهادار ارزي و تركيبي از دارايي‌هاي ارزي و ريالي خواهد بود و واحدهاي آن به صورت ارزي خريداري و بازارگرداني و به فروش مي‌رسند. 

آرام خاطرنشان كرد: اين صندوق در برخي از فعاليت‌هاي خارجي كه محدوديت‌هايي دارند فعال خواهد بود.برنامه ما اين است اين صندوق با سرمايه حداقل20 ميليون يورو و حداكثر 200 ميليون يورويي و با نظارت سازمان بورس و بانك مركزي در 6 ماهه اول سال جاري راه‌اندازي شود. 

وي با بيان اينكه در تأسيس اولين صندوق ارزي به نام صندوق ارزي امين، بانك مركزي و سازمان بورس و اوراق بهادار نقش بسزايي داشته‌اند، خاطر نشان كرد: پرتفوي اين صندوق انواع ارز خواهد بود تا ريسك آن كاهش يابد. هدف از راه‌اندازي آن هم خريد و فروش ارز نيست بلكه به منظور تأمين ارز پروژه‌ها فعاليت كرده و مستقيما با بانك‌هاي عامل و نظارت سازمان بورس و بانك مركزي راه‌اندازي خواهد شد. در اين ميان نه تنها پولي از كشور خارج نخواهد شد بلكه يكي از برنامه‌هاي اصلي آينده فهرست كردن آن در بورس‌هاي خارجي است. 

اين مقام مسئول با اشاره به اينكه صندوق‌هاي ارزي مي‌توانند جايگزيني براي فاركس باشند در پاسخ به اين سؤال فارس كه آيا برآوردي از گردش ارزي سالانه كشور و منابع مازاد آن وجود دارد يا خير توضيح داد: طبق بررسي‌هاي به عمل آمده، ايران با گردش ارزي 150 ميليارد دلاري بيش از 7 ميليارد دلار منابع ارزي دارد. بنابراين اعتقاد ما اين است نه تنها هيچ مشكل ارزي وجود ندارد بلكه منابع مازاد قابل توجهي وجود دارد كه مي‌توان از طريق راه اندازي صندوق‌هاي ارزي اين منابع را جذب كرد تا به پروژه‌هاي مختلف تخصيص داده شود. 

آرام افزود: به عنوان يك كارشناس هم بر اين باورم نه تنها ايران هيچ مشكلي براي تأمين مالي ندارد بلكه به سادگي مي‌توان به تأمين مالي 240 هزار ميليارد توماني اعلام شده از سوي وزير اقتصاد كه در قانون برنامه پنجم توسعه آمده هم رسيد. 

به گفته وي تأمين سرمايه امين آمادگي دارد تا همه تجارب و اطلاعات به دست آمده در خصوص صندوق ارزي را در اختيار ديگر متقاضيان ونهادهاي مالي قرار دهد تا با توسعه اين ابزار نوين، فضاي جديدي در نظام مالي كشور باز شود. 

*اولين صكوك ارزي براي حضور بين المللي 

وي حركت بعدي شركت تأمين سرمايه امين در سال 90 را انتشار صكوك با تمركز بر روي بانك‌ها و تأمين منابع مالي آنها اعلام كرد و گفت: در حالي از اين طريق بانك‌ها مي‌توانند منابع مالي پروژه‌هاي مختلف را تأمين كنند كه اين كار با پشتوانه شعب سودآور دو بانك سامان و سپه انجام خواهد شد.در اين رابطه سازمان بورس مجوز راه‌اندازي صكوك 102 ميليارد توماني بانك سامان را صادر كرده و مجوز صكوك 500 ميليارد توماني بانك سپه هم در آستانه اخذ مجوز قرار دارد. 

وي در خاتمه به برنامه راه‌اندازي صكوك ارزي اشاره كرد و گفت: طبق هماهنگي‌ها و مذاكرات به عمل آمده با بانك‌‌ها و شركت‌هاي تأمين سرمايه بين‌المللي و همچنين شركت‌هاي تراست و واسطه، طي 3 تا4 ماه آينده هم اولين صكوك ارزي از طريق شركت تأمين سرمايه امين در بازارهاي جهاني عرضه خواهد شد.